こんにちは。西東京ＦＰ企画コンサルタント株式会社 代表取締役 田中 伸生です。
本日のテーマは
「資産形成」について
資産といっても色々ありますよね。現金資産、動産資産、不動産資産、無形資産・・・など。では、今回テーマに取り上げる資産とは、前回の目的に沿った効果を生み出す資産が良いと思います。ただし、効果を生み出すのに「時間」という要素を掛け算すると、即効性を求めるとリスクが高まり、長期的な視野で考えるとリスクは軽減されると思います。そこで、リスク毎に紹介してみますね。
１．ローリスク・ローリターン（危険は少ないが、資産も増えにくい）
現金預金（預金利息ほか）や債権などですが、現在の経済情勢からすると安全ではありますがメリットの少ない運用かもしれません。
２．ハイリスク・ハイリターン（危険も多いけど、資産増加しやすい）
株式直接投資、先物取引（他にもいろいろあります）などですが、これに初心者が投資をすると高い確率で大損すると思います。ただ、株式直接投資でも長期保有を視野に入れ、投資先企業を応援する考え方であれば良いと思います。最近では、「長期分散投資」というキーワードを聞くことが多いと思いますが、リスク分散には最適だと思います。でもリスクゼロではないことも把握しましょうね。
３．ミドルリスク・ミドルリターン（１と２の中間に位置する投資法）
この代表例といえば、昔から定番の不動産投資ではないでしょうか？ただし、キャピタルゲイン（転売差益）を目的とした不動産投資の場合は、このミドルステージには適さないかもしれませんね。そこで、このステージでの代表例はインカムゲイン（賃料収入など）を目的とした長期運用投資になると思います。ある側面からは、マイナス評価もあるようですが、その因果関係は「目的を定めず、無計画に、分不相応な投資」によるものだと思います。反論をもらいそうですが、失敗された方に3つの質問をしてみると、概ね3つを考えずに勢いとか雰囲気で投資したという方が多いのではないでしょうか。そこで、①目的 ②計画 ③相応については次回に細かくお話しますね。
【ひとりで悩まずに、まずは無料相談】
■初回相談
無料／30min（zoom、面談、その他）
※初回相談で可能な範囲で方向性を見つけ、ご自身で解決してみるのか専門家の知恵を借りるのか。その判断ができる様に向き合います。
■ご挨拶
https://ifpcs.com/company/greeting/
■相談内容
https://ifpcs.com/service/service3/
■お問合せ
https://ws.formzu.net/fgen/S37511133/
■相談方法
①zoom相談
②来所相談
東京都八王子市明神町4-6-12
ホテル ザ・ビー八王子3F
（京王線 京王八王子駅徒歩1分）
コメント