こんにちは。西東京ＦＰ企画コンサルタント株式会社 代表取締役 田中 伸生です。
本日のテーマは
「目的・計画・相応」について
①目的
何のために投資をするのか？これを真剣に考えて（考えなくてもわかりますよね）目的を決めましょう。例えば、「すぐに10倍にしたい」と言う人もいれば、「10年で1.5倍くらいになればいいかな？」と言う人もいます。そうなんですポイントは「■いつまでに■いくらにしたいのか」なんです。これが曖昧なまま投資に着手するから「ズレ」を感じないし、修正もしない。だから結果として受け身の「失敗」をしてしまうのかもしれませんね。ここ最近の「目的」は、「年金不足の補填」が最も多いように感じています。既に投資をしている方も、これから投資をする方も「目的」について自分事で考えてみては如何でしょうか？そこに「曖昧」があれば「目的」の検証です。
②計画
それでは、「目的」が決まったら、次は「計画」ですね。今をスタート地点として、あと何年後にこれだけ必要だという資金を定めたら、長期収支計画表を作ってみましょう！！自分の収入支出（給与と生活費等のバランス）を把握して、毎月または毎年いくらまでなら投資資金に回しても大丈夫という確信を得ましょう。そして、自分のリタイヤ予定年齢にも収入支出のバランスがありますから、この投資金額で大丈夫（足りるのか？）であるかを把握して確信しましょう。これができたら投資で失敗するリスクは減るかもしれませんね。何故なら、危険水域を超えないのでリカバリーが効くからです。
③相応
これは、①と②を飛ばして、いきなり投資にのめり込む方に多いパターンかもしれませんね。収入支出から考えてもダメなのに高額な投資資金を使って「夢」だけを追いかけるから、無計画の先にある「迷子」になって失敗するのかもしれません。でも、①と②をやっていれば③の相応な投資計画も自然とできますので、分不相応からくる「失敗」も防げるのではないでしょうか？最近、分相応なんて考えずにチャレンジしよう！とも言われてますが、それは自己実現やマインドセットの事だと思います。
最後に
投資には、必ずリスクがあります。どのような投資選択を行っても絶対確実な手法はありません。だから、リスクを最小限に抑える工夫や初めからリスクの低い選択を行う事もリスクヘッジとして有効ですね。本当は、増やすより「減らさない」がいいのかもしれませんね。
【ひとりで悩まずに、まずは無料相談】
■初回相談
無料／30min（zoom、面談、その他）
※初回相談で可能な範囲で方向性を見つけ、ご自身で解決してみるのか専門家の知恵を借りるのか。その判断ができる様に向き合います。
■ご挨拶
https://ifpcs.com/company/greeting/
■相談内容
https://ifpcs.com/service/service3/
■お問合せ
https://ws.formzu.net/fgen/S37511133/
■相談方法
①zoom相談
②来所相談
東京都八王子市明神町4-6-12
ホテル ザ・ビー八王子3F
（京王線 京王八王子駅徒歩1分）
コメント